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Política de privacidad

BankPro Limited ("BankPro", "nosotros", "nos" u "nuestro") respeta su privacidad y está comprometido con proteger la información personal que nos proporcionas. Esta Política de Privacidad ("Política") explica cómo recopilamos, usamos, almacenamos y divulgamos sus datos personales, así como sus derechos en relación a esos datos.

Al usar nuestros servicios o acceder nuestro sitio web, reconoces que has leído y entendido esta Política.

Podemos actualizar esta Política de tiempo en tiempo. La versión más actual siempre estará disponible en nuestro sitio web, y donde los cambios sean materiales, le los comunicaremos.

  • 1. Quiénes Somos

  • BankPro Limited está incorporado bajo las leyes de la Mancomunidad de Las Bahamas. Estamos licenciados y regulados por el Banco Central de Las Bahamas y la Comisión de Valores de Las Bahamas. BankPro proporciona servicios de banca y financieros en cumplimiento con leyes bahamianas, regulaciones y el marco regulatorio aplicable.

  • 2. ¿Qué tipo de información personal recopilamos y almacenamos?

  • Recopilamos datos personales de clientes, clientes prospectivos y otros en conexión con nuestros servicios, incluyendo:

    • Detalles de identificación y contacto: Nombre, apellido, fecha de nacimiento, género, información de contacto, número de ID fiscal, documentos de identificación.
    • Información financiera: Ingreso, riqueza, activos, pasivos, saldos de cuenta, estados de negociación, declaraciones fiscales y financieras.
    • Detalles de empleo y profesionales: Profesión, empleo e información del empleador.
    • Datos de negociación e inversión: Conocimiento, experiencia, tolerancia de riesgo, preferencias de negociación, historial de transacciones.
    • Información técnica y en línea: Dirección IP, especificaciones de dispositivo, datos de ubicación, uso de sitio web y aplicación, cookies y datos de comunicación.
    • Clientes corporativos: Documentos de registro de empresa, información de accionistas, directores y ejecutivos, y otra información requerida por ley o considerada necesaria por BankPro.

    Estamos obligados por ley a verificar su identidad cuando esté abriendo una nueva cuenta o añadiendo un nuevo firmante a una cuenta existente. Las leyes Anti-Lavado de Dinero (AML) nos requieren ver y registrar detalles de ciertos documentos (es decir, documentos fotográficos y no fotográficos) para cumplir con estándares legales. Documentación de identificación, como se requiere bajo legislación de AML u otra legislación relevante a los servicios que le proporcionamos, incluye:

    (a) Pasaporte;
    (b) Licencia de conducir;
    (c) Tarjeta de identidad nacional (si aplica);
    (d) Facturas de servicios;
    (e) Escritura de fideicomiso (si aplica);
    (f) Un chequeo de crédito en el individuo; o
    (g) Otra información que consideremos necesaria para nuestras funciones y actividades.

    Para cumplir con nuestras estrictas obligaciones legales y regulatorias, incluyendo legislación Anti-Lavado de Dinero (AML), recopilamos y procesamos específicamente datos biométricos (para verificación de identidad) y conducimos chequeos de registros criminales y verificaciones de antecedentes. Estos datos personales sensibles se procesan estrictamente bajo nuestra obligación legal de prevenir actos ilícitos y lavado de dinero.

    Datos Personales Sensibles significa datos personales que consisten de información sobre (a) origen racial o étnico de un sujeto de datos; (b) opiniones políticas; (c) creencias religiosas u otras creencias de naturaleza similar; (d) membresía en sindicatos; (e) datos genéticos; (f) datos biométricos para el propósito de identificar únicamente a una persona natural; (g) orientación sexual o vida sexual; (h) datos médicos; (i) registro financiero o posición financiera; (j) registro criminal; (k) salud física o mental o condición física o mental; o (l) procedimientos por cualquier delito cometido o alegado haber sido cometido por el sujeto de datos y la disposición de tales procedimientos.

    Nos reservamos el derecho de solicitar cualquier información adicional que consideremos necesaria para cumplir con nuestros requisitos legales y regulatorios.

    Obtenemos datos personales directamente de ti, a través de su uso de nuestros servicios, aplicaciones de cuenta, procesos de incorporación y gestión de relaciones continua. También podemos obtener información de terceros tales como reguladores, bancos corresponsales, proveedores de servicios, bases de datos de cribado y fuentes públicamente disponibles, donde lo permite la ley.

    Podemos grabar cualquier comunicación, incluyendo electrónica, por teléfono, en persona u otro medio, en relación a los servicios que le proporcionamos y nuestra relación contigo para propósitos regulatorios, evidenciales, de capacitación y seguridad. Estas grabaciones serán nuestra propiedad exclusiva y pueden constituir evidencia de las comunicaciones entre nosotros. Tales comunicaciones pueden ser grabadas sin el uso de un tono de advertencia u otra notificación adicional. Vigilancia CCTV puede ser usada en nuestras oficinas para seguridad y monitoreo.

  • 3. ¿A quién podemos divulgar información personal?

  • Como parte de usar su información personal para los propósitos mencionados arriba, podemos divulgar su información a:

    • Entidades afiliadas donde tal divulgación es necesaria para la prestación de servicios, soporte operacional, gestión de riesgos, cumplimiento u otros propósitos comerciales legítimos;
    • proveedores de aplicaciones de terceros cuando uses nuestras aplicaciones, sistemas de comunicación y plataformas de negociación que nos son proporcionadas por terceros;
    • proveedores de servicios y asesores especialistas que han sido contratados para proporcionarnos servicios tales como administrativos, legales, IT, análisis y optimización de marketing en línea, financieros, regulatorios, de cumplimiento, seguros, investigación u otros servicios;
    • brokers introductorios y afiliados con quienes tenemos una relación mutua;
    • Proveedores de servicios de pago y bancos procesando sus transacciones;
    • auditores o contratistas u otros asesores auditando, asistiendo con o asesorando sobre cualquiera de nuestros propósitos comerciales;
    • cortes, tribunales y autoridades regulatorias aplicables como se acordó o fue autorizado por ley o nuestro acuerdo contigo;
    • organismos gubernamentales y agencias de cumplimiento de ley donde lo requiere la ley y en respuesta a otras solicitudes legales y regulatorias;
    • cualquier tercero donde tal divulgación se requiere para hacer cumplir o aplicar nuestros Términos y Condiciones del Servicio u otros acuerdos relevantes;
    • cualquiera autorizado por ti.

    Nos esforzamos por divulgar solo los datos personales mínimos que se requieren para que estas partes realicen sus obligaciones contractuales con nosotros. Nuestros proveedores de servicios de terceros no están permitidos de compartir o usar datos personales que ponemos disponibles para ellos para ningún otro propósito que proporcionar servicios a nosotros.

    Nuestro sitio web puede contener enlaces a sitios web de terceros. Tales sitios web no están gobernados por esta Política de Privacidad y están sujetos a sus propias prácticas de privacidad. Le alentamos a revisar las políticas de privacidad de cualquier sitio de terceros que visites.

  • 4. Toma de Decisiones Automática y Perfilamiento

  • Podemos usar toma de decisiones automática y perfilamiento, particularmente para evaluar su tolerancia de riesgo, preferencias de negociación y para cumplir con nuestras obligaciones de Anti-Lavado de Dinero (AML) y monitoreo de seguridad. Tiene el derecho de no ser sujeto de una decisión basada únicamente en procesamiento automatizado (incluyendo perfilamiento) que produce efectos legales o similarmente significantes respecto a ti. Puede solicitar intervención humana, expresar su punto de vista o disputar cualquier tal decisión automática contactando nuestro DPO.

  • 5. ¿Cuándo y cómo obtenemos su consentimiento?

  • Procesamos datos personales basados en uno o más de las siguientes bases legales:

    • Para realizar nuestras obligaciones contractuales contigo;
    • Para cumplir con requisitos legales o regulatorios;
    • Para perseguir intereses legítimos.

    Si nuestro uso de su información personal no cae bajo una de estas Bases Legales, requeriremos su consentimiento. Tal consentimiento debe ser libremente dado por ti, y tiene el derecho de retirar su consentimiento en cualquier momento contactándonos usando los detalles de contacto establecidos en esta Política o desuscribiéndote de listas de correo electrónico.

    Puede recibir comunicaciones de marketing a través de teléfono, correo electrónico, SMS, notificaciones push o a través de su cuenta en línea. Puede optar por no participar en cualquier momento a través de su portal de cuenta en línea o contactando nuestro DPO.

  • 6. Niños y Personas Vulnerables

  • Nuestros servicios están estrictamente destinados para individuos que tienen al menos 18 años de edad. No recopilamos intencionalmente datos personales de nadie menor de 18 años sin consentimiento verificable de padres o tutores. Si descubrimos que hemos recopilado inadvertidamente datos personales de un menor menor de 18 años sin autorización apropiada, tomaremos medidas inmediatas para eliminar esa información.

  • 7. Salvaguardia de datos personales

  • Estamos comprometidos con salvaguardar sus datos personales. Implementamos y mantenemos medidas técnicas y organizacionales apropiadas para asegurar un nivel de seguridad apropiado para proteger sus datos personales de destrucción accidental o ilícita, pérdida, alteración, divulgación no autorizada o acceso. Hemos designado un Oficial de Protección de Datos (DPO) para asegurar cumplimiento con esta Política.

    Requerimos que organizaciones de terceros que manejan u obtienen información personal reconozcan la confidencialidad de esta información, se comprometan a respetar derechos de privacidad y cumplan con leyes aplicables de protección de datos.

    Nuestras medidas de protección de datos en vigencia incluyen lo siguiente:

    • Capacitar empleados a respetar la confidencialidad de información de clientes;
    • Requerir que empleados usen contraseñas y autenticación de dos factores para acceder a sistemas;
    • Implementación de muros de China para asegurar que empleados solo accedan datos necesarios para sus tareas;
    • Usar encriptación durante transmisión de datos y para códigos de acceso de cliente;
    • Emplear firewalls, sistemas de detección de intrusión y herramientas de escaneo de virus;
    • Usar redes seguras y encriptación para transmisión de datos electrónica;
    • Practicar una política de escritorio limpio y almacenamiento seguro para registros físicos;
    • Emplear seguridad física y electrónica tales como tarjetas de acceso, cámaras y guardias.

    En el improbable evento de una violación de datos personales que presenta un riesgo alto a sus derechos y libertades fundamentales, le notificaremos y a la Oficina del Comisionado de Protección de Datos sin demora indebida, y en cualquier evento dentro de 72 horas, o como lo requiere la ley.

  • 8. ¿Cómo almacenamos información personal y por cuánto tiempo?

  • BankPro toma la seguridad y manejo apropiado de su información personal seriamente. Almacenamos datos personales usando una combinación de sistemas de almacenamiento electrónico seguro y, donde sea necesario, registros físicos. El acceso a estos registros está estrictamente controlado y salvaguardado para prevenir acceso no autorizado, pérdida, alteración o divulgación.

    Retenemos información personal solo por el tiempo necesario para proporcionar nuestros servicios, cumplir con nuestras obligaciones legales y regulatorias y mantener registros apropiados de nuestra relación comercial contigo. Cuando determinamos que información personal ya no es necesaria, eliminamos detalles identificadores o destruimos los registros de manera segura. Sin embargo, podemos necesitar retener registros por un período extendido debido a obligaciones legales y regulatorias. Típicamente retenemos registros de identificación de cliente, transacción y cuenta por un mínimo de cinco (5) años después del final de la relación del cliente o finalización de una transacción, a menos que de otra manera se requiera por ley.

    Datos personales proporcionados por ti como cliente prospectivo durante registro de apertura de cuenta en caso que el registro nunca fuera completado o su aplicación de apertura de cuenta fue rechazada, serán mantenidos por seis (6) meses a menos que hay una razón regulatoria u otra razón válida requiriéndonos mantenerla por un período de tiempo más largo.

    Los datos personales que recopilamos de ti pueden ser transferidos a y almacenados en países fuera de Las Bahamas, incluyendo por nuestros afiliados, proveedores o proveedores de servicios, de acuerdo con leyes de protección de datos aplicables y requisitos regulatorios. Cuando lo hacemos, aseguramos que sus datos reciben un nivel adecuado de protección implementando salvaguardias relevantes, de acuerdo con la Ley de Protección de Datos. Estas salvaguardias incluyen obtener su consentimiento explícito, utilizando cláusulas contractuales estándar y asegurando un nivel adecuado de protección para derechos y libertades de sujetos de datos en relación con el procesamiento de datos personales existe en cualquier país donde datos pueden ser transferidos a y almacenados en.

  • 9. Sus derechos

  • Por favor nota que estos derechos pueden no aplicar en todas las circunstancias. Sujeto a leyes aplicables, está autorizado a:

    • Solicitar acceso a sus datos personales (solicitud de acceso del sujeto de datos);
    • Solicitar corrección de datos inexactos o incompletos;
    • Solicitar eliminación (sujeto a obligaciones legales);
    • Objetar procesamiento basado en intereses legítimos o marketing directo;
    • Solicitar restricción al procesamiento bajo ciertas condiciones;
    • Solicitarnos cesar el procesamiento de sus datos personales si tal procesamiento está causando daño o angustia sustancial injustificada (Derecho a prevenir procesamiento de datos);
    • Recibir sus datos personales en formato portátil o solicitar transferencia a un tercero (para datos automatizados);
    • Retirar consentimiento en cualquier momento donde estamos confiando en consentimiento para procesar sus datos personales.

    Para ejercer sus derechos, contacta nuestro DPO en [email protected]. Podemos solicitar verificación de identidad antes de cumplir su solicitud.

    Nos proponemos responder a solicitudes válidas de acceso u otros derechos del sujeto de datos dentro de 30 días de recibir una solicitud válida, sujeto a requisitos legales y regulatorios aplicables. Ocasionalmente, puede tomarnos más tiempo si su solicitud es particularmente compleja o has hecho un número de solicitudes. En este caso, le notificaremos de la recepción de su solicitud, explicaremos las razones por el retraso y le mantendré actualizado.

    Podemos cobrarte una tarifa razonable cuando una solicitud es claramente infundada, excesiva o repetitiva, o recibimos una solicitud de proporcionar copias adicionales de los mismos datos. En este caso le enviaremos una solicitud de tarifa la cual tendrá que aceptar antes de que procesemos su solicitud. Alternativamente, podemos rehusarnos a cumplir su solicitud en estas circunstancias.

  • 10. Información de Contacto

  • Si tiene cualquier pregunta o preocupación respecto a esta Política de Privacidad o nuestro manejo de datos personales, puede contactarnos en [email protected].

    Si no está satisfecho con nuestra respuesta, tiene el derecho de presentar una queja ante la Oficina del Comisionado de Protección de Datos de Las Bahamas.

    Información adicional está disponible en: http://www.bahamas.gov.bs/dataprotection