Cumplimiento Regulatorio y Seguridad

En BankPro, el cumplimiento no es simplemente un requisito regulatorio — es la base de nuestro compromiso con banca responsable, protección del cliente e integridad operacional. Adherimos a los más altos estándares internacionales y regulaciones locales para asegurar transparencia, seguridad y confianza.

Nuestros Cuatro Pilares Centrales

Gobernanza Sólida y Supervisión

Mantenemos una gobernanza rigurosa mediante una función de cumplimiento independiente, supervisión de la junta y un marco claro de responsabilidad en toda la organización.

Controles AML/CFT Robustos

Nuestro programa AML/CFT incluye diligencia debida exhaustiva del cliente, monitoreo de transacciones, cribado de sanciones e informes obligatorios — todo alineado con directrices FATF y obligaciones regulatorias locales.

Gestión Integral de Riesgos

BankPro identifica, evalúa y mitiga proactivamente riesgos financieros, operacionales, de crédito y de mercado. Nuestro modelo de negocio conservador evita exposición de préstamos y respalda liquidez y seguridad de fondos del cliente.

Protección del Cliente y Transparencia

Estamos comprometidos con proteger intereses de clientes a través de trato justo, comisiones transparentes y mecanismos robustos para quejas, evaluaciones de idoneidad y protección de datos.

Cumplimiento Regulatorio

Supervisión Regulatoria

BankPro está completamente autorizado y regulado por el Banco Central de Las Bahamas (LIC1139) y la Comisión de Valores de Las Bahamas (SIA-F226). Nuestras operaciones se conducen bajo supervisión regulatoria estricta, y mantenemos los más altos estándares de cumplimiento y gobernanza en todas las jurisdicciones donde operamos. Ver nuestras licencias

Compromiso con el Cumplimiento

En BankPro, el cumplimiento regulatorio es una piedra angular de nuestras operaciones. Nuestro marco se construye sobre los principios de integridad, ética y gobernanza corporativa sólida. La Junta Directiva y la gestión ejecutiva supervisan un sistema exhaustivo de controles internos, asegurando transparencia, responsabilidad y estricta adhesión a todas las leyes y regulaciones aplicables.

Marco Anticrimen Financiero

BankPro tiene tolerancia cero para crimen financiero. Aplicamos un enfoque basado en riesgo para gestionar exposición y prevenir involucramiento en cualquier actividad ilícita. Esto incluye:

Lavado de dinero y financiamiento del terrorismo
Incumplimiento de sanciones y evasión fiscal
Financiamiento de proliferación
Corrupción, fraude, ciberdelito y tráfico humano

Programa AML/CFT

El programa Anti-Lavado de Dinero y Financiamiento de Terrorismo (AML/CFT) de BankPro está diseñado de acuerdo con estándares regulatorios globales y bahamianos. Los elementos clave del programa incluyen:

Gobernanza y supervisión de cumplimiento
Políticas, procedimientos y controles internos
Evaluaciones de riesgo y pruebas independientes
Diligencia Debida del Cliente (CDD/KYC)
Monitoreo de transacciones e informes de actividad sospechosa
Cribado de sanciones e informes regulatorios
Programas de capacitación y conciencia del personal

Situación Corporativa y Responsabilidad

BankPro mantiene una buena posición corporativa con el Departamento del Registrador General y posee una Licencia Comercial activa del Departamento de Ingresos Internos.

Número de Empresa: 64987C
Licencia Comercial: 10123211 Validar Licencia

Además de nuestra gobernanza corporativa, BankPro se enorgullece en apoyar a comunidades locales a través de nuestras iniciativas de Responsabilidad Social Corporativa.

Protección del Cliente y Transparencia

Priorizamos justicia, transparencia y protección para nuestros clientes.

Estándares Aplicables y Regulaciones

Recomendaciones FATF 40 y estándares CFATF
La Ley de Productos del Delito, 2018
La Ley de Informes de Transacciones Financieras, 2018 y regulaciones de apoyo
Directrices AML/CFT/PF emitidas por el Banco Central y Comisión de Valores de Las Bahamas

La Ley de la Unidad de Inteligencia Financiera, 2000 (enmendada)

BankPro es un socio orgulloso de la FIU de Las Bahamas, apoyando su misión de combatir ML/TF y proteger la integridad y seguridad financiera global.

Cumplimiento CRS / FATCA

BankPro cumple con las obligaciones internacionales de transparencia fiscal bajo el Estándar de Información Común (CRS) de la OCDE y la Ley de Cumplimiento de Cuentas Extranjeras de EE.UU. (FATCA):

CRS: Conforme con la legislación de Intercambio Automático de Información de Cuentas Financieras (AEOI) de Las Bahamas
FATCA: FFI Registrado de Cumplimiento Permitido (Modelo 1)
GIIN: 0G94EE.99999.SL.044
TIN: 109354426

Documentos de Cumplimiento Clave

Declaración AML

AML Wolfsberg

Certificación de la Ley Patriota de EE.UU.

Cumplimiento de Visa

BankPro es un miembro principal que cumple con estándares VISA, incluyendo la presentación del Certificado de Operación Trimestral de VISA.

Miembro Principal

Socios e Infraestructura de Clase Mundial

BankPro aprovecha socios globales líderes y proveedores de servicios para asegurar operaciones seguras, eficientes y compatibles. Colaboramos con:Al asociarse con proveedores de clase mundial, ofrecemos servicios robustos mientras mantenemos los más altos estándares de seguridad, cumplimiento y excelencia operacional.